摘要： 　　央視網(wǎng)消息：電信網(wǎng)絡(luò)詐騙不是簡單的社會治安問題，而是復(fù)雜的網(wǎng)絡(luò)治理社會治理難題。4月14日，國新辦舉行打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作進展情況發(fā)布會，相關(guān)部門負責(zé)人介紹，一年來，電...

　　央視網(wǎng)消息：電信網(wǎng)絡(luò)詐騙不是簡單的社會治安問題，而是復(fù)雜的網(wǎng)絡(luò)治理社會治理難題。4月14日，國新辦舉行打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作進展情況發(fā)布會，相關(guān)部門負責(zé)人介紹，一年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪近年來持續(xù)上升的勢頭得到有效遏制。去年6月至今實現(xiàn)立案數(shù)連續(xù)9個月同比下降，打擊治理工作取得顯著成效。

　　電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嚴重侵害人民群眾切身利益和財產(chǎn)安全，有的群眾被騙得傾家蕩產(chǎn)，有的企業(yè)被騙得停工破產(chǎn)，廣大人民群眾對此深惡痛絕。一些重點地區(qū)人員相互勾連，形成職業(yè)犯罪群體，嚴重敗壞了社會風(fēng)氣；一些人員受蠱惑蒙蔽，出租、出售銀行卡、電話卡、支付賬戶給詐騙集團，成為詐騙分子的幫兇，嚴重侵蝕了社會誠信根基。

　　堅持出重拳、下重手、用重典

　　公安部副部長杜航偉介紹，公安部組織全國公安機關(guān)始終保持嚴打高壓態(tài)勢，深入開展“云劍”“長城”“斷卡”“斷流”“5.10”等專項行動。一年來，全國共破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件39.4萬起，抓獲犯罪嫌疑人63.4萬名，同比分別上升28.5%和76.6%。會同國家移民局組織開展“斷流”專案行動，打掉非法出境團伙1.2萬個，抓獲偷渡犯罪嫌疑人5.1萬名。會同最高法、最高檢、工信部、人民銀行和三大運營商持續(xù)推進“斷卡”行動，打掉“兩卡”違法犯罪團伙4.2萬個，查處犯罪嫌疑人44萬名，懲戒失信人員20萬名，懲處營業(yè)網(wǎng)點、機構(gòu)4.1萬個。國家反詐中心直接推送全國預(yù)警指令4067萬條，各地利用公安大數(shù)據(jù)產(chǎn)出預(yù)警線索4170萬條，成功避免6178萬名群眾受騙。成功攔截詐騙電話19.5億次、短信21.4億條，封堵涉詐域名網(wǎng)址210.6萬個，緊急止付涉案資金3291億元。從境外教育勸返涉詐人員21萬名，赴境外針對我國內(nèi)實施犯罪的人員大幅減少。工信部組織三大運營商升級啟動“斷卡行動2.0”，先后清理高危電話卡7769萬張、行業(yè)卡1931萬張。持續(xù)推廣國家反詐中心APP，受理群眾舉報線索1466萬條，向群眾預(yù)警2.3億次。

　　但杜航偉也指出，現(xiàn)在出現(xiàn)的持續(xù)9個月立案數(shù)同比下降，是在持續(xù)嚴打高壓態(tài)勢下取得的，應(yīng)該說這些成績是暫時的、脆弱的。要堅持出重拳、下重手、用重典。立足境內(nèi)打境外。筑牢預(yù)警勸阻“防火墻”，打造技術(shù)反制“殺手锏”，加固資金攔截“防洪堤”。要繼續(xù)依法加強對涉詐人員管理，拓寬就業(yè)渠道，引導(dǎo)廣大群眾勤勞致富，堅決鏟除犯罪滋生土壤。全面落實出境管控措施。嚴格落實實名制和失信人員金融通訊懲戒措施。堅決打贏反詐人民戰(zhàn)爭。

　　詐騙集團緊跟社會熱點精準詐騙

　　公安部刑事偵查局局長劉忠義介紹，從打擊治理實踐看，隨著打擊治理工作的不斷深入，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪出現(xiàn)了一些新變化、新特點：以電信網(wǎng)絡(luò)詐騙為代表的新型網(wǎng)絡(luò)犯罪已成為主流犯罪，新冠疫情背景下，人們生產(chǎn)生活加速向網(wǎng)上轉(zhuǎn)移，進一步加劇了案件的高發(fā)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪已成為全球性的打擊治理難題。詐騙集團緊跟社會熱點，隨時變化詐騙手法和“話術(shù)”，迷惑性強。詐騙集團針對不同群體，根據(jù)非法獲取的精準個人信息，量身定制詐騙劇本，實施精準詐騙。發(fā)現(xiàn)的50種詐騙類型中，5種主要的是網(wǎng)絡(luò)刷單返利、虛假投資理財、虛假網(wǎng)絡(luò)貸款、冒充客服、冒充公檢法。詐騙集團利用區(qū)塊鏈、虛擬貨幣、AI智能、GOIP、遠程操控、共享屏幕等新技術(shù)新業(yè)態(tài)，不斷更新升級犯罪工具，與公安機關(guān)在通訊網(wǎng)絡(luò)和轉(zhuǎn)賬洗錢等方面的攻防對抗不斷加劇升級。詐騙集團組織嚴密、分工明確，呈現(xiàn)出多行業(yè)支撐、產(chǎn)業(yè)化分布、集團化運作、精細化分工、跨境式布局等跨國有組織犯罪特征。目前在柬埔寨、菲律賓、阿聯(lián)酋、土耳其、緬北等國家和地區(qū)，仍有大量犯罪團伙向我公民實施詐騙活動。

　　進一步解決電詐案件偵查取證難、認定難

　　最高人民法院刑三庭負責(zé)人李睿懿介紹，去年，全國法院一審審結(jié)此類案件2.5萬余件，6.1萬余名被告人被判處刑罰。四川、江蘇、北京、河南等地法院審結(jié)了“10.18”、“10.30”等重大跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件。針對司法實踐中的突出問題，不斷完善和明確法律適用標準，適應(yīng)現(xiàn)實斗爭需要，進一步規(guī)范和指引執(zhí)法辦案。在辦案同時，積極參與綜合治理，開展法制宣傳，通過庭審在線直播、集中公開宣判，“送法進校園”“送法進社區(qū)”等多種形式，有針對性地教育廣大群眾提升防詐反詐意識，推動形成良好社會氛圍。

　　下一步，人民法院將抓緊研究制定適應(yīng)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙特點和規(guī)律的證據(jù)規(guī)范，進一步解決此類案件偵查取證難、認定難的問題。

　　由個案辦理式監(jiān)督向類案治理式監(jiān)督轉(zhuǎn)變

　　最高人民檢察院第四檢察廳負責(zé)人程雷介紹，2021年，全國檢察機關(guān)依法加大對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的打擊力度，全年共起訴近4萬人。依法懲治為詐騙犯罪“輸血供糧”的各類網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)犯罪，全年共起訴幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪12.9萬人，同比上升8.5倍。起訴掩飾隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪4.3萬余人，同比上升一倍。積極探索在個人信息保護領(lǐng)域建立刑事檢察和公益訴訟檢察辦案聯(lián)動機制，全年共辦理該領(lǐng)域公益訴訟案件2000余件。會同教育部發(fā)布在校學(xué)生涉“兩卡”犯罪典型案例，集中組織開展“反詐進校園”活動，共筑校園網(wǎng)絡(luò)安全防線。在最高檢官微開設(shè)“反詐進行時”專欄，加強以案釋法，提升社會公眾識騙和防騙能力。

　　下一步，檢察機關(guān)要更加重視能動履職，加強案件反向?qū)徱?，協(xié)同推動網(wǎng)絡(luò)訴源治理，為社會治理發(fā)出“檢察預(yù)警”提供“檢察方案”。要更加重視數(shù)據(jù)賦能，強化大數(shù)據(jù)思維，推動建立數(shù)據(jù)互通共享，強化數(shù)據(jù)集成分析研判，實現(xiàn)由個案辦理式監(jiān)督向類案治理式監(jiān)督轉(zhuǎn)變，及時發(fā)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)治理的“死角”和“盲點”。利用企業(yè)合規(guī)改革在全國全面鋪開的契機，結(jié)合網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)治理的突出問題，督促涉案企業(yè)加強合規(guī)建設(shè)特別是數(shù)據(jù)信息合規(guī)，強化源頭治理。

　　斷卡打貓閃信霸屏 重拳清理詐騙工具

　　工業(yè)和信息化部網(wǎng)絡(luò)安全管理局局長隋靜介紹，工信部組建部、省、企三級反詐工作專班。升級啟動“斷卡行動2.0”，聯(lián)合公安部印發(fā)斷卡通告，開通全國移動電話卡“一證通查”服務(wù)，組織集中排查處置涉詐高風(fēng)險電話卡9700多萬張，清理關(guān)聯(lián)互聯(lián)網(wǎng)賬號5700萬余個，對全國物聯(lián)網(wǎng)卡開展拉網(wǎng)式排查，一大批存量高危號卡得到全面清理。組織建設(shè)信息通信行業(yè)反詐大平臺，持續(xù)提升技術(shù)防范能力，2021年，依法處置涉詐碼號4.5萬、域名網(wǎng)址104萬，攔截涉詐電話19.5億次、涉詐短信21.4億條。部署推進“打貓（池）行動”，聯(lián)合公安機關(guān)打擊“貓池”窩點2219個，抓捕犯罪嫌疑人7204名，繳獲設(shè)備6807臺，重拳清理詐騙作案工具。建成工業(yè)和信息化部12381涉詐預(yù)警勸阻系統(tǒng)，同步升級推出“老年人親情號碼預(yù)警”和“閃信霸屏預(yù)警”功能，大幅提升預(yù)警勸阻效果。去年7月上線以來，累計發(fā)送預(yù)警短信和閃信7380萬條，預(yù)警勸阻有效率達60%。

　　她還透露，工信部將加強涉詐端口短信等重點業(yè)務(wù)整治，穩(wěn)步推進涉詐信用管理。建設(shè)國際出入口短信預(yù)警系統(tǒng)，實現(xiàn)對國際來話和短信實時主動提醒。聚焦解決群眾痛點，推出“反詐名片”，實現(xiàn)對主叫號碼的權(quán)威標記，有效甄別號碼真?zhèn)巍?/p>

　　“資金鏈”治理 金融常態(tài)化反詐格局基本形成

　　人民銀行支付結(jié)算司司長溫信祥介紹，在守護群眾“錢袋子”方面，取得了顯著成效，金融行業(yè)常態(tài)化反詐治理格局基本形成。2021年，金融系統(tǒng)識別攔截資金能力明顯上升，成功避免大量群眾受騙，月均涉詐單位銀行賬戶數(shù)量降幅92%，個人銀行賬戶戶均涉詐金額下降21.7%。

　　完善銀行賬戶和支付賬戶管理制度，建立賬戶分類分級管理體系，夯實賬戶實名制，建立涉詐交易監(jiān)測、識別和攔截制度，加強支付機構(gòu)監(jiān)管。建設(shè)運行了企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，加強企業(yè)賬戶風(fēng)險監(jiān)測，2021年核驗信息7440萬筆。全面排查清理長期不動戶、頻繁開銷戶等異常賬戶，不斷提升監(jiān)測攔截涉詐資金能力。2021年，人民銀行支付結(jié)算部門會同反洗錢、外匯管理部門向公安機關(guān)移送涉詐可疑賬戶430萬戶、新建監(jiān)測模型1.3萬個，拒絕涉詐可疑交易1.3億筆。商業(yè)銀行向公安機關(guān)提供到銀行網(wǎng)點異常開戶的卡販線索8872個。組織商業(yè)銀行、支付機構(gòu)對公安機關(guān)認定的5.2萬個非法買賣賬戶的單位和個人，實施五年不得新開戶等懲戒。

　　溫信祥也指出，當前我國已經(jīng)建成了多層次、廣覆蓋、現(xiàn)代化的支付體系，有力支持國內(nèi)國際雙循環(huán)和民生服務(wù)。隨著風(fēng)險防控力度加強，需要充分平衡好安全與效率的關(guān)系。要堅持風(fēng)險防控和優(yōu)化服務(wù)兩手抓、兩手硬，堅決治理因為防控過度而出現(xiàn)的開戶難問題，印發(fā)了優(yōu)化小微企業(yè)和個人銀行賬戶服務(wù)的指導(dǎo)意見，提出簡易開戶、使用存量賬戶等34項措施，在防風(fēng)險的同時優(yōu)服務(wù)，持續(xù)便利人民群眾資金轉(zhuǎn)賬服務(wù)。避免“一刀切”防控過度影響正常業(yè)務(wù)。

　　資金追繳返還 盡力挽回被騙群眾財產(chǎn)損失

　　在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件受騙人被騙資金追繳和返還方面，劉忠義介紹，公安機關(guān)始終把追贓挽損作為反詐工作的重中之重，堅決追繳返還電信網(wǎng)絡(luò)詐騙受害人被騙資金。建立快速止付凍結(jié)機制，2021年，共緊急止付群眾被騙款3291億元，正在打款的150萬名受害群眾免于被騙。建立涉詐銀行賬戶風(fēng)險監(jiān)測攔截機制，指導(dǎo)各銀行金融機構(gòu)，建立大數(shù)據(jù)風(fēng)控模型，對涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的風(fēng)險賬戶，實時開展資金攔截，累計攔截102萬個資金賬戶148億元。依法及時返還被騙資金，對權(quán)屬明確、符合返還條件的涉案凍結(jié)資金，依法及時返還被騙群眾。2021年，全國公安機關(guān)共追繳返還人民群眾被騙資金120億元。

　　劉忠義也坦言，隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的迅猛發(fā)展，詐騙分子利用三方四方支付、跑分平臺、數(shù)字貨幣、貿(mào)易對沖等多種方式，不斷改變轉(zhuǎn)賬洗錢手法，轉(zhuǎn)賬速度快、隱蔽性強，給公安機關(guān)追繳贓款工作帶來很大困難。資金返還的法律依據(jù)有待進一步健全，返還流程還需進一步完善。

　　李睿懿介紹，人民法院堅持以人民為中心，把盡力挽回被騙群眾財產(chǎn)損失與案件審理同步推進，會同相關(guān)部門依法徹查、追繳涉案資金，促使被告人積極退贓、退賠，探索建立涉詐凍結(jié)資金依法及時返還機制，確保涉案資金優(yōu)先返還被害人，不足以全額返還的按照比例返還，最大限度地減輕和彌補被騙群眾的財產(chǎn)損失。

　　溫信祥介紹，人民銀行建設(shè)了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金查控平臺，2021年商業(yè)銀行、支付機構(gòu)根據(jù)公安部門的查詢、止付、凍結(jié)指令，查詢、止付、凍結(jié)涉詐資金1.5億筆。商業(yè)銀行向公安機關(guān)推送涉詐受騙資金交易預(yù)警信息242.8萬條，避免大量群眾向涉詐賬戶轉(zhuǎn)賬。會同國家反詐中心建立涉詐風(fēng)險監(jiān)測攔截機制，組織商業(yè)銀行對涉詐收款賬戶實時監(jiān)測，直接攔截。

　　據(jù)悉，下一步，公安部、人民銀行、銀保監(jiān)會、全國人大法工委、最高檢、最高法等部門，完善法律法規(guī)，健全風(fēng)險監(jiān)測機制，提升預(yù)警攔截能力，進一步加大電信網(wǎng)絡(luò)詐騙被騙資金的返還力度，切實守護好人民群眾的“錢袋子”。