摘要： 電信詐騙是世界各國政府重點打擊的犯罪活動之一，然而近年來，各式各樣的電信詐騙犯罪卻屢禁不止，花樣頻出，持續(xù)危害社會正常秩序，給受害者帶來財產(chǎn)和精神方面的損失。近年來，電信詐騙團(tuán)伙還...

電信詐騙是世界各國政府重點打擊的犯罪活動之一，然而近年來，各式各樣的電信詐騙犯罪卻屢禁不止，花樣頻出，持續(xù)危害社會正常秩序，給受害者帶來財產(chǎn)和精神方面的損失。近年來，電信詐騙團(tuán)伙還出現(xiàn)了跨國作案的趨勢，并且盯上了留學(xué)生群體。一些詐騙分子以招聘為名誘騙留學(xué)生協(xié)助進(jìn)行跨境洗錢、轉(zhuǎn)移贓款等不法行為?？偱_記者日前在韓國通過電話采訪了2名受害的留學(xué)生。

詐騙分子以招兼職為名轉(zhuǎn)移贓款

在韓國某大學(xué)就讀的留學(xué)生李同學(xué)（化名）就是受害者之一，她在網(wǎng)上找了一份去免稅店幫忙購物的兼職工作，沒想到被不法分子利用，卷入了協(xié)助轉(zhuǎn)移贓款的電信詐騙活動，并遭到韓國警方調(diào)查。她向記者講述了她的遭遇。

電信詐騙受害者 李同學(xué)（化名）：他就讓我去免稅店等著，說就把錢打給我，我買就行了，然后找人來拿。當(dāng)時也就沒懷疑，就去了，買了800多萬韓幣（約合人民幣4.6萬），然后就把剩下的錢取出來，和化妝品一起給有個人過來拿。他說他來找我，我給他了。

就這樣，李同學(xué)的第一次兼職工作完成了。第二天，不法分子又通過微信遙控李同學(xué)，要她繼續(xù)拿著匯進(jìn)賬戶的錢去買化妝品。李同學(xué)并未覺得有什么異常，然而就在這一次購物之后，李同學(xué)的麻煩來了。

電信詐騙受害者 李同學(xué)（化名）：（第二天）他說又給我轉(zhuǎn)了錢 ，說拿現(xiàn)金買就行，然后我?guī)退彦X取出來，說去拿現(xiàn)金買。到了地方他又說不要了，然后我也沒多想，說把錢給他就行，我說行吧。他又找人過來，又把錢給拿走了。之后第三天吧，我的（銀行）卡就不能用了。

在銀行卡被凍結(jié)之后，李同學(xué)接到警方電話要求配合調(diào)查。這時候李同學(xué)才知道，自己是上當(dāng)受騙了，進(jìn)入自己賬戶的錢很有可能是不法分子詐騙所得，屬于贓款，而利用這些錢購物以及取現(xiàn)金的行為，則構(gòu)成了涉嫌參與電信詐騙并轉(zhuǎn)移贓款。

在韓國另一所大學(xué)就讀的王同學(xué)（化名）和李同學(xué)幾乎有著完全相同的經(jīng)歷。也是在網(wǎng)站上看到找工作的公告，并且在對方要求下提供了自己的簡歷等個人身份信息。

電信詐騙受害者 王同學(xué)：他就問我今天能不能上班，我說可以啊，他說你要是今天能上班，你就現(xiàn)在直接去上班吧，沒時間進(jìn)行第二次面試了。就弄得特別著急，時間也緊張。去給他問一塊表，按風(fēng)險來講，應(yīng)該他風(fēng)險更大一些，這又不是花我的錢，就沒往多了想。那就上去吧，上去就給問了那塊表，給他?。▍R進(jìn)來的）錢相應(yīng)的現(xiàn)金，然后用現(xiàn)金買也行。

微信遙控，買高價商品，取現(xiàn)金，王同學(xué)和李同學(xué)的遭遇幾乎完全相同。王同學(xué)的銀行卡同樣在購物結(jié)束的第二天就遭到了銀行的凍結(jié)。王同學(xué)向周圍朋友打聽發(fā)現(xiàn)周圍也有類似遭遇，這才醒悟到自己可能是被騙了。

電信詐騙受害者 王同學(xué)：就問了朋友 ，朋友說也有這種被騙的，我說不太可能吧，他這錢還在我這。后來他們說那可能是黑錢，或者是他們騙別人的錢過來，然后倒成實物了，然后我就發(fā)現(xiàn)好像不對。

在經(jīng)過警方調(diào)查之后，確認(rèn)李同學(xué)和王同學(xué)都不是詐騙團(tuán)伙成員，只是受到了他們的蒙騙而卷入轉(zhuǎn)移贓款的過程中，兩位同學(xué)得以擺脫嫌疑。但也有受騙者沒那么幸運，在被騙后并未擺脫嫌疑，甚至被起訴入獄或遣送回國?；叵肫疬@段經(jīng)歷，兩位同學(xué)仍心有余悸，提醒在韓留學(xué)生要注意類似陷阱。

電信詐騙受害者 王同學(xué)：就是什么情緒都有吧，也生氣、懊惱，也后悔，然后又覺得這是挺愚蠢的一件事，沒想到找個兼職被騙了。

電信詐騙受害者 李同學(xué)：吃一塹長一智吧，只要是讓你去取錢，或者用你的賬戶的事一定不要干，一定不要做這種工作。

避免落入詐騙陷阱 律師使館齊支招

王同學(xué)和李同學(xué)這兩名留學(xué)生的遭遇也給我們敲了警鐘，那么現(xiàn)在這樣的電話詐騙犯罪呈現(xiàn)怎樣的特點？身處國外，又該如何提高警惕防范騙局呢？

在首爾一家律師事務(wù)所，記者見到了專門從事和中國法律事務(wù)相關(guān)的法律顧問金先生。他介紹說，近期由于新冠疫情持續(xù)發(fā)展，韓國失業(yè)率上升，包括中國留學(xué)生在內(nèi)很多人群有尋找短期兼職的需要，而詐騙團(tuán)伙也看到了這一點，近期關(guān)于電信詐騙的咨詢持續(xù)在增多。

韓國某律師事務(wù)所顧問 金毅：（疫情在發(fā)展）就是電話詐騙組織也是針對性地搞了一些看似非常正常的工作，比如說代購，或者去免稅店幫忙買東西，咱們就是俗話說“刷單”。讓一些留學(xué)生，讓他們?nèi)プ?，在表面上看起來確實像代購的行業(yè)。所以，近期遇到這些事的人還是比較多的。一周的話，來我這邊詢問的人基本上有四到五個人，平均下來多的時候基本上每天都有一個人。

在韓中國留學(xué)生等遭遇電信詐騙，或者是被誘騙參與不法分子轉(zhuǎn)移贓款等案件，多年來也是中國駐韓使館關(guān)注的焦點。使館負(fù)責(zé)人表示，很多這種讓留學(xué)生們“跑腿”的工作實際上都是在協(xié)助不法分子轉(zhuǎn)移贓款。

中國駐韓國大使館領(lǐng)僑處副主任 于磊：的確近年來這個電信詐騙的手段是層出不窮，花樣不斷翻新。有的學(xué)生可能被騙幾萬塊人民幣，也有的數(shù)額大的到十幾萬人民幣都有。還有一些所謂的兼職工作，就是讓學(xué)生去“跑腿兒” 送包裹，還有是幫別人辦存折、銀行的銀行卡，幫他人取錢等等。這些都是誘騙學(xué)生幫助詐騙分子轉(zhuǎn)移贓款。

韓國某律師事務(wù)所顧問 金毅：在這個過程當(dāng)中，留學(xué)生是用自己的銀行卡為別人做事情，也就是說是借給別人使用了，這個本身也是違反了（韓國的）電子金融交易法。

金顧問介紹，韓國執(zhí)法部門遇到這種情況，重要的判斷依據(jù)是當(dāng)事人是否有參與電信詐騙的故意性。如果留學(xué)生被執(zhí)法機(jī)關(guān)認(rèn)定在進(jìn)行相關(guān)行為時已經(jīng)意識到有可能在進(jìn)行違法活動的話，就很難擺脫法律責(zé)任。

韓國某律師事務(wù)所顧問 金毅：要是證明我也是被欺騙的話，一般都是以沒有嫌疑來結(jié)束的，但是他（留學(xué)生）可能意識到了這是犯罪。比如說我做這個工作的時候，對方給我的錢是明顯高于市場的最低時薪標(biāo)準(zhǔn)的話，有可能執(zhí)法部門會認(rèn)為你是提前知道這個事情的違法性，相比自己的付出收到的錢比較多的話，完全可以懷疑這個東西是違法的。

除了在尋找兼職工作的時候被騙參與不法分子轉(zhuǎn)移贓款，很多留學(xué)生還會遭到各種名義的詐騙損失錢財。最常見的就是接到偽裝成使館工作人員或國內(nèi)執(zhí)法機(jī)關(guān)工作人員的電話，要求進(jìn)行轉(zhuǎn)賬匯款。駐韓使館負(fù)責(zé)人介紹，遇到情況一定要同使館等機(jī)構(gòu)溝通，不要盲目相信。

中國駐韓國大使館領(lǐng)僑處副主任 于磊：套路千萬條，防騙第一條，那就是不要輕易給陌生人轉(zhuǎn)賬。使館、公安機(jī)關(guān)、海關(guān)等單位一般情況不會通過電話、微信、QQ這樣的方式告知當(dāng)事人涉案信息，更不會談?wù)撱y行賬戶、轉(zhuǎn)賬這些事宜。第二點，提醒留學(xué)生在找兼職工作的時候要小心謹(jǐn)慎，不要收對方大量的錢款，也不要替別人取錢，要及時關(guān)注使館網(wǎng)站和微信公眾號發(fā)布的領(lǐng)事提醒信息，遇到什么事多跟家人商量。如果不幸上當(dāng)受騙的話，要及時向韓國警方報案并提供證據(jù)材料。（記者 唐鑫）